O Fluxo de Caixa vem se tornando essencial para a análise e acompanhamento financeiro de qualquer empresa quando se fala em inovação e em um melhor gerenciamento de caixa.
Neste guia, iremos falar dessa ferramenta que mudou a forma de gerenciamento das empresas e garantiu uma gestão financeira mais assertiva, crucial para o crescimento de qualquer projeto ou empresa. Ademais, serão apresentados diversos benefícios que comprovam a importância do Fluxo de Caixa na saúde financeira das corporações.
O que é Fluxo de Caixa?
Fluxo de Caixa é uma ferramenta financeira que auxilia no controle financeiro e ajuda na tomada de decisões, monitorando todas as entradas e saídas de dinheiro em determinado período analisado, permitindo uma gestão dos recursos financeiros disponíveis. Muito se assemelha o Fluxo de Caixa do lucro, pela importância que os dois termos carregam, mas estas são duas análises com conceitos diferentes e fundamentais na gestão empresarial.
O Fluxo de Caixa, como já relatado anteriormente, está muito mais ligado às entradas e saídas em um intervalo de tempo, mostrando a movimentação dos recursos e de onde eles vêm. Já o lucro é a diferença entre as receitas e os custos, demonstrando a rentabilidade e o quanto a empresa está gerando algum tipo de valor. Com isso, podemos ver que as duas métricas são, de diferentes formas, diferentes e importantes para uma gestão eficaz.
Importância do Fluxo de Caixa na Gestão Financeira
É muito importante manter um Fluxo de Caixa atualizado, pois ele auxilia na previsão de necessidades financeiras, controla as despesas e os gastos desnecessários. Além disso, ele também garante uma segurança e um leque de decisões, visto que facilita a empresa a realizar todas suas obrigações financeiras e cumprir com diversos compromissos que exigem menos tempo.
Tudo isso garante uma boa saúde financeira e previne que possíveis erros aconteçam com uma má gerência desse fluxo, como por exemplo o aumento de dívidas, gerando juros mais altos, perdas de oportunidades pelo fluxo limitado e problemas de liquidez.
Componentes do Fluxo de Caixa
O Fluxo de Caixa, analisa as entradas e as saídas de caixa. A primeira, são todos os recursos que entram no caixa da empresa no período que está sendo analisado, e entre esses estão as vendas e receitas, recebimento de contas parceladas, dividendos e outras entradas. Já nas saídas, entram as despesas operacionais, pagamento de fornecedores, compras de investimentos e ativos e outros meios de pagamento.
O Fluxo de Caixa se dá em três categorias principais, sendo elas: Fluxo de Caixa operacional, que são as principais atividades da empresa, como operações diárias e vendas, de Investimento, referente compra e venda de ativos de longo prazo, e Financiamento, que são emissões de ações e pagamentos ou a aquisição de empréstimos.
Como implantar um Fluxo de Caixa
Neste momento, iremos lhe dar um caminho de como implementar um Fluxo de Caixa no seu negócio. Iremos de softwares mais simples e gratuitos até mais sofisticados, pagos e em outras línguas. Recomenda-se iniciar com um fluxo e ferramentas mais simples, para aos poucos, de acordo com seu crescimento, ir ajustando e incrementando-o.
Passo a Passo para implantar um Fluxo de Caixa
Quanto mais precisão e constância nos seus dados financeiros, melhor será o funcionamento do seu negócio. Por conta disso, é preciso reunir o máximo de registros financeiros, sejam eles receitas ou despesas.
Para facilitar uma análise mais detalhada da movimentação financeira da empresa, sugere-se uma planilha de Fluxo de Caixa. A EPR Consultoria, tem uma ferramenta automatizada que calcula a capacidade produtiva do seu negócio, é possível ter acesso ao material tocando no hiperlink a seguir: Planilha de Estudo de Capacidade.
Análise e interpretação do Fluxo de Caixa
Para analisar as informações coletadas, precisamos estar atentos e revisar os demonstrativos do fluxo, juntamente com os fluxos de caixa operacional, de investimento e de financiamentos.
Tudo isso, deve ser importante para se interpretar o fluxo em questão e tomar decisões corretas sobre cortes de custos, investimentos e prazos de pagamentos. Um exemplo é na análise operacional, que, caso o caixa for consistentemente menor que o lucro operacional, pode haver problemas com a conversão de vendas em caixa.
Melhores práticas para gerenciar o Fluxo de Caixa
A melhor forma de gerenciar o Fluxo de Caixa é sempre estar fazendo sua manutenção e monitorando-o, pois quanto mais completo o fluxo, menor é a margem de erro. Com isso, podemos focar em estratégias de aumentar as entradas e reduzir as saídas, que levariam a otimizar cobranças, diversificar as receitas, negociar contratos e cortar custos desnecessários.
Erros comuns no gerenciamento do Fluxo de Caixa
Ademais, temos que sempre ficar atentos aos erros comuns nesse gerenciamento, que ocorrem quando as previsões não são precisas, quando não se planeja as despesas futuras ou caso cobranças fora das datas. Esses erros comuns fazem com que o Fluxo de Caixa não corresponda e funcione como desejado. Por conta disso, correções frequentes e o máximo de precisão têm o poder de diminuir os erros e futuros problemas.
Ferramentas e recursos para gerenciamento do Fluxo de Caixa
Para facilitar o gerenciamento do Fluxo de Caixa, existem diversos softwares e ferramentas recomendados. O Excel e o Google Sheets são opções sem custo que já oferecem diversos modelos prontos. Já o Nibo, tem seu grande foco no controle do Fluxo de Caixa. Uma opção paga é o QuickBooks, popular mundialmente, oferecendo uma ampla gama de funcionalidades além do Fluxo de Caixa.
Conclusão
Concluindo, o Fluxo de Caixa, como muito citado anteriormente, é crucial para a saúde financeira de uma empresa, pois garante a oportunidade de operar, investir e crescer de uma forma mais analítica e monitorada. Dessa maneira, é possível aproveitar oportunidades, garantir estabilidade a longo prazo e segurança na gestão financeira.
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